Uno de los mayores errores que cometen los autónomos es no aprovechar todas las deducciones fiscales a las que tienen derecho. El resultado: pagan más impuestos de los necesarios.
¿Qué es un gasto deducible para un autónomo?
Un gasto deducible está directamente relacionado con tu actividad económica, justificado con factura y cumple el principio de correlación de ingresos y gastos.
Los gastos deducibles más importantes en 2025
1. Cuotas de autónomos (Seguridad Social)
Las cuotas que pagas a la Seguridad Social cada mes son 100% deducibles en el IRPF.
2. Suministros del hogar
Si trabajas desde casa: el 30% de la parte proporcional al porcentaje del inmueble afecto a la actividad.
3. Material y equipamiento informático
Ordenadores, tablets, monitores... Si supera los 300 €, se amortiza en 3-5 años.
4. Software y suscripciones digitales
| Herramienta | Deducción |
|---|---|
| Adobe Creative Cloud | 100% |
| Microsoft 365 | 100% |
| Fiscora360 | 100% |
| Hosting y dominio | 100% |
5. Teléfono móvil
Hacienda acepta el 50% del gasto como criterio habitual.
6. Formación y educación
Cursos, libros, congresos y masters vinculados a tu actividad: 100% deducibles.
7. Seguros profesionales
El seguro de responsabilidad civil y el seguro de salud (hasta 500 € por persona) son deducibles.
Gastos que NO puedes deducir
❌ Multas y sanciones
❌ Donativos
❌ Gastos personales camuflados como profesionales
Cuánto puedes ahorrar
| Concepto | Sin optimizar | Optimizando |
|---|---|---|
| Base imponible IRPF | 32.000 € | 22.000 € |
| IRPF aproximado | ~8.500 € | ~5.200 € |
| Ahorro fiscal | — | ~3.300 € |
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